ことねです。
イデコって知ってますか？
個人型確定拠出年金の通称名です。
年金との名はつきますけど、イメージは条件付積立投資信託です。
毎月掛金を払って、投資信託を買いつづけて、60歳まで運用します。
運用した投資信託を 60歳以降に年金として受給するか退職金代わりに一時金として受給します。
これで『イデコ＝老後資金のための投資信託』ということがわかったかと思います。
いつでも自由にやめられる普通の投資信託を買えばいいのではとの疑問がでてくると思います。
イデコには大きなメリットがあります。
メリット①掛金全額所得控除
個人事業主ですと最大で１か月で68000円、年にすると816000円まで掛金全額が所得控除の対象となります。
メリット②運用益非課税
金融商品では一般的に運用益に対して約20%の税金がかかります。イデコは運用益非課税です。
メリット③非課税受給
イデコによる収入は退職所得・公的年金控除に該当しますので、課税されずに受給することも可能です。
課税されずに効率よく資産形成ができることがわかるかと思います。
ここまでの話ですと、恩恵が大きすぎてみんなイデコに加入したくなると思います。
しかし、うまい話だけではありません。